EN |
全民彩票新闻

警惕洗钱陷阱,防范洗钱风险

2019-05-09

  一、远离洗钱,打击犯罪

  洗钱作为一种严重的国际犯罪引起了国际社会的普遍关注。随着经济交流活动以及新兴信息技术的发展,洗钱犯罪也变化出一些新的形式。非法集资、网络传销、电信网络诈骗等犯罪持续高发,“地下钱庄”屡禁不止,互联网金融领域投诉量有增无减,P2P网贷平台和私募基金失联、跑路、暴雷事件频发,现金贷、消费贷等风险问题突出。在新的经济形势下,我们应当不断增强反洗钱意识,保护自己不被非法分子利用,警惕洗钱陷阱,防范洗钱风险。

  二、洗钱案例学习

  案例一:用可疑开户许可证开立对公账户被拒

  某男子携带开户许可证在某银行支行办理对公账户开户业务。柜员查验开户许可证,发现此证颜色较浅、纸质较滑、底纹图案发虚,立刻进入中国人民银行账户管理系统进行核实对比,进一步发现证件上的法定代表人姓名与系统中的信息不一致。柜员随即询问客户开户许可证来源,以及是否知晓证件信息与系统中该公司信息不一致。客户表示自己是新来的财务人员,对此不是很清楚。柜员立即将情况报告银行主管,银行主管通过鉴别仪鉴别后确认证件系伪造,拒绝客户的开户申请。

  案例二:P2P网络借贷平台非法集资洗钱

  某P2P网络借贷平台公司宣称其“从事信息配对咨询和商务服务,服务广大网友和中小微企业”。在实际运营中,该公司通过发布虚构的高息借款标的,将获取的客户资金用于个人投资、购买理财产品和保险产品等。没过多久,该公司因无力偿还多笔到期的借款和高额利息发生挤兑事件(即客户要求收回投资)。经公安机关调查,该公司实际上是借助网络借贷平台的投融资信息中介功能进行非法集资。案件爆发,待偿付借款逾亿元,涉及全国4000余人。

  案例三:虚开增值税发票洗钱案

  2015年,位某为首的7人分别在某保税区注册7家粮油贸易企业,这些企业均为空壳公司,属于某集团公司旗下。该集团公司在5家银行开立账户17个,非法购置了80余套个人居民身份证件和银行账户,利用多个银行账户间的循环交易,实现税票流向和资金流向的匹配。上述公司的开户代理人多为同一人,多个银行账户的网上银行交易IP地址相同,操作时间相近。2016年,当地公安局成功抓获犯罪嫌疑人位某、冯某以及赵某等10余人,收缴涉案银行卡270余张、空白增值税发票100余本,涉案金额达87.33亿元,涉及全国16个省份的上下游公司。

  案例四:非法经营POS机套现

  自2007年11月22日起,朱某利用伪造证件申办“xx经营部”、“xx服务部”“xx书店”POS机3台,并雇用多名员工,在网上发布POS及套现信息。朱某采用分散套现信用卡,分散交易金额及分散转入POS机的“三分散”方式,试图掩饰非法套现犯罪活动。朱某将套现资金从公司账户转入个人账户,立即通过网上银行转出或ATM提取,将套现资金付给“客户”,账户当天几乎不留余额。朱某为十余名信用卡持卡人套取现金约672.4万元。2011年3月,某市人民法院依法宣判被告人朱某犯非法经营罪,判处有期徒刑3年,缓刑3年,并处罚金8万元。

  案例五:地下钱庄汇款的烦恼

  张先生在国外经商,经常需要向国内汇款,张先生通过朋友得知某地下钱庄汇款速度快,费用低廉。张先生向该地下钱庄汇入10万美金,该地下钱庄承诺张先生在国内的妻子孙女士当天可取等值人民币。孙女士前往该地下钱庄的国内营业地点,等待他的不是工作人员,而是警察。原来该地下钱庄老板已携款潜逃,地下钱庄的国内经营人员也不知去向。张先生夫妇追悔莫及。

  • Add:北京市西城区金融大街8号(100033)
  • Tel: (8610) 5961-8888 Fax: (8610) 5961-8000
  • 办理有关业务请联系我公司各营业网点,勿轻信诈骗电话与假冒网站
  • © 2018 全民彩票 版权所有 不得转载 京ICP备05047445号
XML 地图 | Sitemap 地图